Verzekeringsmaatschappijen
Acceptatieonderzoek
Nieuwe en bestaande tussenpersonen worden aan een grondig onderzoek onderworpen. Belangrijk is antwoord te verkrijgen op de volgende vragen.
- Wat zijn de zakelijke achtergronden?
- Wie is de beleidsbepaler?
- Voor welke maatschappijen is men actief?
- Zijn er premie- of andere achterstanden?
- Wat is de handelsreputatie en hoe degelijk is de financiële positie?
- Voldoet men aan alle eisen van de Wet Financiële Dienstverlening?
Verder wordt alles belicht wat belangrijk is om als tussenpersoon voor een maatschappij op te treden.
Acceptatieonderzoeken worden veelal aangevraagd bij nieuwe aanstellingsverzoeken, bij verzoeken voor up-front provisie en bij eventuele geruchten over de tussenpersoon in de branche.
Controle onderzoek hypotheekaanvraag
Bij de beoordeling van een hypothecaire geldlening wordt de kredietwaardigheid van de aanvrager onder meer bepaald aan de hand van een loonstrook en een werkgeversverklaring. In de praktijk blijkt dat zowel loonstroken als werkgeversverklaringen eenvoudig te vervalsen zijn... en helaas komt dit meer en meer voor. Daelenbergh, het informatiebureau dat de taal van de verzekeraars en hypotheekverstrekkers spreekt, heeft tegen deze vorm van fraude een doeltreffend middel ontwikkeld: de "Quick Scan”.
In de Quick Scan worden de volgende elementen onderzocht:
Dienstverband
- Bestaat het bedrijf feitelijk, en wat zijn de KvK gegevens
- Is de aanvrager feitelijk bekend in de personeels- of salarisadministratie
- Is deze gemeld bij de bedrijfsvereniging
- Is er een andersoortige relatie met de aanvrager dan uitsluitend werkgever- werknemer, bijvoorbeeld familierelatie.
De loonstrook
- Kloppen de diverse gehanteerde inhoudingspercentages en franchises?
- Staat de opgegeven hoogte van het salaris in verhouding tot de zwaarte van de functie van de aanvrager?
Overig
- Zijn er negatieve betalingservaringen bekend?
- Kadastrale en hypothecaire recherches.
Met de Quick Scan hebt u binnen 4 tot 8 werkuren een instrument in handen waarmee u frauduleuze aanvragen tijdig kunt onderscheppen.